По словам председателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, банк начинает принимать активные меры при обнаружении крупных переводов, частых операций по переводу максимальных сумм одному получателю или множественного снятия наличных. «Если действия клиента вызывают подозрения, банк начинает реагировать,» – пояснил он.
Аксаков привел примеры таких подозрительных операций: крупные денежные переводы, повторяющиеся переводы одному лицу на предельные суммы и частые снятия наличных средств. Он также отметил, что, несмотря на принятые меры, владелец счета сохраняет доступ ко всем своим счетам и может совершать переводы или снимать деньги в отделении банка.
Депутат подчеркнул, что зачастую блокировка карт применяется с целью сохранения безопасности средств клиента, однако причины могут быть разнообразными. К примеру, если карта просрочена, причиной блокировки становится невнимательность владельца, который пропустил срок действия, и банк в таком случае оправданно ограничивает использование карты.
Еще одной причиной блокировки, по мнению Аксакова, может служить многократный неправильный ввод ПИН-кода, что обычно свидетельствует о попытке несанкционированного доступа к карте.
Он добавил, что блокировка действует в течение суток, что дает владельцу достаточно времени либо подтвердить утерю и полностью заблокировать карту, либо вспомнить правильный код. В случае необходимости срочной разблокировки можно обратиться с паспортом в отделение банка.