В России отсутствует общий лимит на сумму банковских переводов, однако отдельные финансовые операции могут вызвать подозрения, отметила в интервью агентству «Прайм» доцент РЭУ имени Г. Плеханова Юлия Мягкова.
По её мнению, крупные переводы подлежат обязательному контролю, но это не предполагает их автоматическую блокировку. «Главное — как именно автоматизированные системы банковского и налогового мониторинга распознают финансовые операции.
Чаще всего вызывают сомнения необычные действия: большое число переводов разным получателям, суммы, резко отличающиеся от обычного оборота по карте, а также попытки обойти ограничения путём дробления крупных сумм», — объяснила специалист. Закон напрямую не ограничивает переводы между физическими лицами, но Система быстрых платежей устанавливает технические границы: максимум миллион рублей за один перевод себе и до 100 тысяч рублей в месяц другим лицам без комиссии.
Банки могут вводить собственные лимиты и обязаны информировать Росфинмониторинг при выявлении подозрительных операций. Чтобы избежать ненужных вопросов, эксперт советует осуществлять крупные переводы с дебетовых карт и добавлять к ним пояснения («подарок», «помощь родственнику»).
При этом не рекомендуется разбивать крупные суммы на мелкие переводы — такое поведение скорее вызовет подозрения. Если же перевод соответствует обычной финансовой активности, поводов для беспокойства не возникнет, подытожила специалист.