В России отсутствуют ограничения по суммам денежных переводов через банки, однако определённые финансовые операции могут вызвать подозрения, отметила в интервью агентству «Прайм» доцент РЭУ имени Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.
По её мнению, крупные транзакции находятся под обязательным контролем, но это не означает их автоматическую блокировку. «Важным является то, как операция будет распознана системой автоматизированного банковского и налогового мониторинга.
Наибольшие подозрения возникают при необычной активности: когда совершается множество переводов разным получателям, суммы резко отличаются от обычных оборотов по счёту, а также при попытках обойти ограничения путём разделения больших сумм на мелкие,» — объяснила эксперт. Закон не содержит прямого запрета для переводов между физическими лицами, однако существуют технические лимиты в Системе быстрых платежей: перевод себе допускается до миллиона рублей за одну операцию, а другим лицам — до 100 тысяч рублей в месяц без взимания комиссии.
Банковские организации имеют право устанавливать свои ограничения и обязаны уведомлять Росфинмониторинг о сомнительных транзакциях. Чтобы предотвратить лишние вопросы, собеседница агентства советует осуществлять крупные переводы с дебетовых карт, сопровождая операции пояснениями (например, «подарок», «помощь близкому»).
Не стоит дробить крупные суммы на несколько маленьких — это только привлечёт внимание и может показаться подозрительным. Если же перевод соответствует привычным финансовым операциям, беспокоиться не о чем, подытожила эксперт.