Финансовые учреждения усиливают контроль над операциями с переводом средств, и честным клиентам важно разбираться, как правильно оформить транш, чтобы избежать блокировки, пояснил агентству “Прайм” старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин. По его мнению, подозрение могут вызвать крупные суммы, начиная с 200 тысяч рублей, а также частые переводы от разных лиц, что может свидетельствовать о нелегальной предпринимательской деятельности.
«Лучшим решением будет оформить статус самозанятого и платить налоги с доходов», — рекомендует он. Если же речь идет о стандартном переводе, например, родственникам из другого региона, необходимо грамотно указать назначение платежа.
Это может быть формулировка вроде «на личные нужды», «возврат долга» или «подарок к дню рождения». Такой подход помогает банку понять, кому и на что направляются средства, и подтвердить, что операция законна, добавил Сироткин.